Waarom een appartement kopen in Thailand niet zo moeilijk is als het lijkt

Thailand trekt al lang buitenlandse investeerders aan die geïnteresseerd zijn in het kopen van appartementen, villa’s en ander onroerend goed. De redenen liggen voor de hand: betaalbare prijzen, een groeiende markt en de mogelijkheid van passief inkomen. De belastingen op de aankoop van onroerend goed in Thailand kunnen voor veel kopers echter als een verrassing komen. In tegenstelling tot Europa en de VS kent het belastingstelsel hier een aantal nuances, en de tarieven variëren afhankelijk van het type woning en de voorwaarden van de transactie. Ons artikel helpt je de belastingstructuur te begrijpen om onverwachte kosten te vermijden en je budget te berekenen.

Belangrijkste belastingverplichtingen bij het kopen van een huis in Thailand

Er moeten een aantal belastingen en vergoedingen worden betaald wanneer de transactie is afgerond. Het bedrag varieert afhankelijk van het type woning, de waarde van de woning en de status van de verkoper.

Naast belastingen krijgt een koper van een huis te maken met extra kosten waarvan het belangrijk is om van tevoren op de hoogte te zijn. Kosten bij de aankoop van onroerend goed in Thailand zijn onder andere:

1. Juridische diensten. De gemiddelde kosten van juridische diensten variëren van 20.000 tot 50.000 baht. De specialist controleert of de transactie correct verloopt, bereidt het contract voor en begeleidt de registratie van het onroerend goed.
2. Commissie van de agent. In Thailand is de standaard makelaarscourtage 3-5% van de waarde van het onroerend goed.
3. Vertaling en notarisatie van documenten. Alle transacties zijn in het Thais, dus officiële vertalingen zijn vereist.

Rekening houdend met deze kosten kan de investeerder verstandig budgetteren en onverwachte kosten vermijden.

Welke belastingen zijn hoger: eigen grond of erfpacht?

Bij het kopen van onroerend goed in Thailand hebben buitenlandse investeerders de keuze uit verschillende eigendomsvormen: freehold en lishold. Beide opties hebben hun eigen bijzonderheden en belastingimplicaties die belangrijk zijn om te overwegen voordat je een transactie aangaat.

Freehold: volledig eigendom en belastingdruk

De voorkeursoptie voor investeerders is eigendom van het huis, omdat het volledige eigendom van het huis geeft en de mogelijkheid om het zonder beperkingen te verkopen. De belastingdruk bij het kopen van onroerend goed op eigen grond omvat criteria:

1. Overdrachtsbelasting – 2% van de kadastrale waarde van het eigendom. Deze wordt betaald door de koper, maar in de praktijk kunnen de partijen overeenkomen om de kosten te delen.
2. Zegelrecht – 0,5% van het bedrag dat is vastgelegd in de verkoopovereenkomst van het onroerend goed.
3. Specifieke Bedrijfsbelasting (SBT) – 3,3%, als het pand binnen vijf jaar na aankoop wordt verkocht.

De inkomstenbelasting wordt individueel berekend op basis van het verschil tussen de aankoop- en verkoopprijs. De eigendomsvorm is handig omdat het contract niet hoeft te worden verlengd en er geen extra jaarlijkse kosten zijn. Maar bij doorverkoop moet er rekening worden gehouden met belastingen op inkomsten uit doorverkoop.

Leasehold: 30+ jaar lease en fiscale nuances

Langdurige lease van grond of onroerend goed voor een periode van 30 jaar met uitzicht op verlenging tot 90 jaar. Deze vorm is het meest gebruikelijk voor buitenlandse kopers omdat grond in Thailand niet in het bezit mag zijn van buitenlanders.

De belastingdruk is anders als je een huis koopt op een lisholding:

1. Huurbelasting – jaarlijks te betalen en individueel berekend op basis van de voorwaarden van het contract en de huurwaarde.
2. Overdrachtsbelasting – 1,1% gebaseerd op de huur voor de gehele looptijd (30 jaar).
3. Omzetbelasting – is van toepassing op de doorverkoop van erfpachtrechten, maar is over het algemeen lager dan bij vrije eigendom.

Het belangrijkste voordeel van een lishold is de lagere initiële belastingdruk bij aankoop, maar de noodzaak om jaarlijks belasting te betalen en de moeilijkheid om lease-overeenkomsten te verlengen kunnen een serieus nadeel zijn voor langetermijninvesteringen in onroerend goed.

Wat is gunstiger: eigen grond of erfpacht?

De keuze hangt af van de doelstellingen van de belegger:

• Eigendom is geschikt voor mensen die het pand zien als een langetermijnbezit en van plan zijn om erin te gaan wonen of het pand door te geven door erfenis;
• lishold wordt vaker gekozen door investeerders die een woning willen huren, omdat de initiële kosten lager zijn, maar in de toekomst kunnen er problemen ontstaan bij het verlengen van het contract.

Hoewel het eigendomsrecht hogere belastingen met zich meebrengt bij de aankoop, is de eigenaar vrijgesteld van jaarlijkse huurbetalingen. Erfpacht – vereist minder investering in het begin, maar brengt een doorlopende belastingverplichting met zich mee.

Bij het kiezen van een eigendomsvorm is het belangrijk om niet alleen rekening te houden met de huidige belastingen op het kopen van een woning in Thailand, maar ook met de toekomstige onderhoudskosten van de woning.

Welke belastingen betaalt een huiseigenaar in Thailand?

Zodra de woning is gekocht, moet de eigenaar de jaarlijkse belastingen op secundaire huisvesting in Thailand betalen en de onderhoudskosten van nutsvoorzieningen dekken. De belangrijkste kosten zijn:

1. Jaarlijkse belasting. Voor woningen is het tarief 0,3-0,7% van de kadastrale waarde.
2. Energierekeningen. Gemiddelde kosten voor elektriciteit – 4-6 baht per kW, water – 20-30 baht per kubieke meter.
3. Onderhoud van woningen. Als de woning zich in een condominium bevindt, moet de eigenaar betalen voor het beheerbedrijf, de schoonmaak, de beveiliging en reparaties aan de infrastructuur. De gemiddelde onderhoudskosten van een condominium zijn 40-80 baht per vierkante meter per maand.

Conclusie

Het kopen van onroerend goed in Thailand kan een waardevolle investering zijn, maar het is belangrijk om rekening te houden met aankoopbelastingen en bijkomende kosten. Een goede budgettering kan je helpen om financiële verrassingen te voorkomen.

Het is de moeite waard voordat je koopt:

• de belastingdruk onderzoeken, afhankelijk van het type woning.
• bereken de jaarlijkse kosten voor het onderhoud van de huisvesting.
• raadpleeg een advocaat en controleer alle voorwaarden van de deal.

Thailand blijft een aantrekkelijke markt voor investeerders en als je de ins en outs van belastingen kent, kun je een weloverwogen beslissing nemen.

Iedereen droomt van een eigen stukje paradijs, waar ze kunnen ontsnappen aan de drukte en zonsondergangen kunnen bewonderen tegen de oceaan. Thailand is al lang een magneet voor mensen die op zoek zijn naar een balans tussen comfort en exotisme. In dit artikel vertellen we je wat je moet weten om hier met succes onroerend goed te kopen en niet in de val te lopen. Er zijn een paar nuances en juridische subtiliteiten waar niet altijd over wordt gesproken tijdens de eerste ontmoetingen met makelaars. Laten we eens kijken naar het hele proces, van de eerste fasen tot het verkrijgen van eigendom. We zullen ontdekken hoe je typische fouten kunt vermijden en op de juiste manier onroerend goed kunt kopen in Thailand.

Hoe een huis kopen in Thailand: bijzonderheden

Hier vierkante meters kopen is een avontuur vol verrassingen, maar met bepaalde beperkingen. Het belangrijkste dat elke buitenlander moet onthouden is dat het onmogelijk is om rechtstreeks grond te bezitten. Niemand verbiedt echter om appartementen in appartementencomplexen te kopen of om grond te leasen voor een lange termijn. Wat zijn de belangrijkste opties? Deze zijn:

1. Een flat (Condominium) is het enige type eigendom dat een buitenlander volledig (Freehold) kan bezitten. De belangrijkste voorwaarde is dat ten minste 51 procent van het complex eigendom moet zijn van Thaise staatsburgers.
2. Erfpacht is een populaire manier om grond te bezitten voor maximaal 30 jaar met een optie tot verlenging. Hierdoor kunnen huizen en villa’s worden gebouwd, hoewel de grond juridisch gezien eigendom blijft van de Thai.

Bij de keuze tussen huren en volledig eigendom is het belangrijk om je plannen in overweging te nemen: voor een langdurig verblijf is het beter om een huis in Thailand te kopen met het recht om een appartement te bezitten, terwijl het voor een vakantie op het platteland geschikt kan zijn om land te huren.

Juridische nuances: hoe koop ik onroerend goed in Thailand en hoe formaliseer ik de transactie?

Een aankoop correct afronden is niet alleen een contract ondertekenen en een betaling doen. Het is belangrijk om rekening te houden met elk detail, van het selecteren van de woning tot het verkrijgen van de eigendomsakte. Dit is wat er komt kijken bij het juridische proces:

1. Controleer of de verkoper gerechtigd is. Zorg ervoor dat de verkoper echt het recht heeft om het object te verkopen. Verificatie houdt in dat je naar eigendomsdocumenten vraagt en controleert of er schulden of pandrechten zijn.
2. Een advocaat inhuren. De Thaise wet verschilt van de Russische wet en je kunt gemakkelijk in de problemen komen zonder een ervaren advocaat. Hij zal je helpen om alle documenten te controleren, contracten op te stellen en je belangen te behartigen.
3. Registratie van de lease- of eigendomsovereenkomst. Registratie vindt plaats bij het Land Department. Dit is een verplichte stap, anders is de koop juridisch nietig.
4. Het verkrijgen van een certificaat van eigendomstitel (Chanote). Dit is het laatste document dat het eigendom van het onroerend goed bevestigt.

Eigendomsregistratie in Thailand vereist precisie en een professionele aanpak. Je kunt het beste de professionele hulp van een advocaat inroepen om de risico’s tot een minimum te beperken en je investering te beschermen.

Financiële nuances en belastingen

Vastgoed kopen in Thailand is niet alleen eigenaar worden van een flat of villa, maar ook belasting en kosten betalen in overeenstemming met de wetten van het land. Laten we eens kijken naar de belangrijkste kosten:

1. Overdrachtsbelasting – is 2% van de geregistreerde waarde van het onroerend goed. Deze wordt meestal betaald door de verkoper, maar soms kunnen de kosten worden gedeeld.
2. Zegelrecht – 0,5% van de transactiewaarde als het object langer dan 5 jaar in het bezit was van de verkoper.
3. Inkomstenbelasting op onroerend goed – wordt geheven op de wederverkoop van onroerend goed en het tarief varieert van 1% tot 3%, afhankelijk van de duur van het eigendom.
4. Jaarlijkse onroerendgoedbelasting – vastgesteld afhankelijk van de gebruikscategorie van het onroerend goed (residentieel, commercieel, enz.). Voor woningen is het tarief ongeveer 0,02-0,1% van de kadastrale waarde.

Belastingoptimalisatie is het overwegen waard. De waarde van een woning onder de marktwaarde registreren kan bijvoorbeeld de belastingdruk verlagen, maar er zijn risico’s verbonden aan deze praktijk. Raadpleeg hierover altijd een advocaat.

Hoe kies ik een huis in Thailand: moet ik een appartement of een villa kopen?

Elk type woning heeft zijn eigen voordelen. De flats hier zijn eenvoudig en handig. Ze bevinden zich in moderne wooncomplexen met een ontwikkelde infrastructuur: zwembaden, fitnessruimtes, 24-uurs beveiliging. Een uitstekende keuze voor wie comfort wil en geen tijd wil besteden aan het onderhoud van het terrein.

Een villa kopen, bijvoorbeeld in Phuket, is een ander verhaal. Het uitzicht geeft privacy, ruimte, een eigen tuin en zwembad. Maar je moet rekening houden met de extra kosten voor onderhoud en service, en met de nuances van landeigendom (Leasehold).

In Pattaya zijn flats met uitzicht op zee populair, terwijl Phuket mensen aantrekt die een gebied willen kopen voor een rustige vakantie en privacy. De vastgoedprijzen in Thailand zijn afhankelijk van de locatie en het type woning. Appartementen in Bangkok kunnen bijvoorbeeld gekocht worden vanaf 2 miljoen baht, terwijl villa’s in Phuket beginnen bij 15 miljoen baht.

Hoe kan ik investeren in onroerend goed in Thailand en niet failliet gaan?

Investeren in vierkante meters is een kans om jezelf van passief inkomen te voorzien. Flats in de belangrijkste toeristische gebieden – Pattaya, Phuket, Bangkok – blijven het populairst voor verhuur. De gemiddelde huuropbrengst is 5-8% per jaar, wat Thais onroerend goed aantrekkelijk maakt voor investeerders.

Het is noodzakelijk om rekening te houden met de risico’s. Het is belangrijk om de juiste locatie en het juiste type gebied te kiezen. Bijvoorbeeld, een huis kopen in Thailand te huur in Pattaya is een goede keuze als je je richt op een korte periode voor toeristen. Tegelijkertijd is er meer vraag naar villa’s in Phuket voor lange termijn verhuur.

Echte voorbeelden laten zien dat winstgevende investeringen een deskundige aanpak vereisen: zorgvuldige beoordeling van de locatie, de staat van het object en de vooruitzichten van de vraag. Sommige eigenaren verhogen hun winstgevendheid door appartementen te verhuren via platforms zoals Airbnb, wat vooral winstgevend is tijdens het hoogseizoen.

Conclusie

Het kopen van onroerend goed in Thailand is een echte kans om je droom van een huis aan zee werkelijkheid te laten worden. Natuurlijk vereist dit proces een deskundige aanpak: je moet rekening houden met de juridische aspecten, financiële verplichtingen en bijzonderheden van de markt. Zonder professionele hulp en zorgvuldige voorbereiding kan de aankoop veranderen in een avontuur met een onvoorspelbare afloop. Je kunt je het beste tot experts wenden om je investering te beschermen en vol vertrouwen op je doel af te gaan.